Штраф и пеня — это две разновидности одной и той же неустойки, различающиеся лишь способом расчёта: штраф — фиксированная сумма за сам факт нарушения, пеня — платёж, который растёт по дням просрочки ГК РФ, ст. 330, п. 1. Взыскать и то, и другое одновременно за одно и то же нарушение можно, если такое сочетание прямо предусмотрено законом или договором Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 60, но при заявлении должника о снижении по 333-й статье суд будет оценивать соразмерность исходя из их общей суммы Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 80. Чтобы условие о неустойке «работало» в суде, его нужно оформить письменно, привязать к конкретному нарушению и не рассчитывать, что формулировки исключат снижение неустойки судом — такие оговорки ничтожны Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 69.
Штраф и пеня: в чём отличие
Неустойкой закон называет денежную сумму, которую должник платит кредитору за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, причём кредитор не обязан доказывать убытки — достаточно факта нарушения ГК РФ, ст. 330, п. 1. Штраф и пеня — не отдельные институты, а формы этой неустойки:
- штраф — твёрдая, заранее определённая сумма (например, 5000 руб. за просрочку поставки или 10% от цены договора за непредоставление документов) — взыскивается однократно за сам факт нарушения;
- пеня — периодически начисляемый платёж (чаще всего процент от суммы долга за каждый день просрочки) — растёт, пока длится нарушение Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 60.
Так, в договоре можно встретить и штраф за просрочку поставки товара, и отдельную пеню за просрочку оплаты — это два разных обязательства, даже если оба названы «неустойкой».
Можно ли взыскать одновременно
Одновременное взыскание штрафа и пени возможно, если это предусмотрено законом или договором как сочетание двух видов неустойки за одно нарушение Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 60. Типичный пример — штраф за факт просрочки плюс пеня за каждый день просрочки сверх первоначального срока.
Отдельный вопрос — соотношение неустойки и убытков. По общему правилу неустойка зачётная: убытки возмещаются только в части, не покрытой неустойкой ГК РФ, ст. 394, п. 1. Договором или законом может быть установлено иное:
- исключительная неустойка — взыскивается только она, убытки сверху не идут;
- штрафная неустойка — убытки взыскиваются в полном объёме сверх неустойки;
- альтернативная неустойка — кредитор выбирает: либо неустойку, либо убытки ГК РФ, ст. 394, п. 1, Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 60.
Если явно не оговорено иное, действует зачётный тип — это базовая и самая частая на практике модель.
Как сформулировать условие о неустойке, чтобы оно работало
Чтобы условие не оспорили и не отсекли при расчёте, стоит учитывать несколько требований.
- Письменная форма обязательна, причём отдельно от формы основного договора: соглашение о неустойке, не соблюдающее письменную форму, ничтожно ГК РФ, ст. 331, Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 63. На практике это значит — условие должно быть прямо прописано в тексте договора или в подписанном сторонами дополнительном соглашении, а не подразумеваться из переписки без признаков оферты-акцепта по правилам заключения договора в письменной форме.
- Нужно чётко указать вид неустойки (штраф/пеня/их сочетание), базу начисления (сумма долга, цена договора, цена товара), ставку или размер, период начисления и момент, с которого неустойка начинает течь.
- Если стороны хотят штрафную или исключительную неустойку вместо зачётной по умолчанию — это нужно прямо написать в договоре, иначе сработает зачётный вариант ГК РФ, ст. 394, п. 1.
- Бессмысленно писать в договоре, что суд не вправе снижать неустойку по статье 333 ГК РФ, — такое условие ничтожно Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 69. Равно не спасает установление «вилки» (минимального или максимального размера неустойки) — наличие предела не препятствует снижению Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 70.
- Для законной неустойки (установленной законом, например по защите прав потребителей) можно увеличить размер договором, если закон этого не запрещает, но нельзя заранее договориться о его уменьшении ГК РФ, ст. 332, п. 1, 2.
- Если должник — физлицо без статуса предпринимателя, учитывайте, что суд может снизить неустойку по своей инициативе даже без заявления должника при явной несоразмерности ГК РФ, ст. 333, п. 1, 2; для предпринимателей снижение возможно только по заявлению должника и в исключительных случаях, когда неустойка даёт кредитору необоснованную выгоду ГК РФ, ст. 333, п. 1, 2, Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 77.
Что проверяют суды и частые ошибки
- Снижение неустойки по статье 333 ГК РФ — это право, а не обязанность суда, и применяется только при явной несоразмерности последствиям нарушения ГК РФ, ст. 333, п. 1, 2, Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 69. Бремя доказывания несоразмерности и необоснованности выгоды кредитора лежит на ответчике Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 73; ссылки на тяжёлое финансовое положение, долги перед другими кредиторами, арест счетов сами по себе снижение не обосновывают Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 73.
- Заявление о снижении неустойки можно сделать только в суде первой инстанции или в апелляции, если она перешла к рассмотрению дела по правилам первой инстанции, — в кассации заявлять поздно Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 72.
- Частая ошибка — путать зачётную неустойку со штрафной и требовать убытки сверх неустойки без прямой оговорки в договоре; по умолчанию действует зачётный механизм ГК РФ, ст. 394, п. 1.
- Неустойку можно требовать по день фактического исполнения обязательства, а не только на дату подачи иска или вынесения решения, если иное не установлено законом или договором Пленум ВС № 7 от 24.03.2016, п. 65.
- Устное или не оформленное письменно соглашение о неустойке не порождает обязанности её платить, даже если основной договор в устной форме допустим, — форма неустойки не зависит от формы основного обязательства ГК РФ, ст. 331.